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“白领犯罪”背后的欺诈行为

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发表于 5-28-2019 11:09:33 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 鑫淼晶 于 5-28-2019 11:23 AM 编辑

郑博仁律师照.JPG
前检察官、南加州资深审判出庭律师郑博仁

【侨报洛杉矶讯】不少人对“白领犯罪”初听起来可能有点陌生;其实,“白领犯罪”一词早于1939年就诞生了;自此便成为了公司和政府人员欺诈行为的代名词。白领犯罪通常属于非暴力性质,包括公共腐败、医疗欺诈、抵押欺诈、证券欺诈和洗钱等等。白领诈骗的危害力可以摧毁整个公司。而现在相关骗局也比以往任何时候都更加复杂。

“白领犯罪”可以描述各种各样的犯罪,但其通常都涉及通过欺骗犯下的犯罪,以及经济利益驱动的犯罪。最常见的白领犯罪是各种欺诈、贪污、偷税漏税和洗钱。许多类型的诈骗和欺诈都属于白领犯罪,包括庞氏骗局和内幕交易等证券欺诈。更常见的犯罪,如保险欺诈和逃税,也构成白领犯罪。

前检察官、南加州资深审判出庭律所合伙人郑博仁律师,就多年办理大型企业相关复杂案件的经验,总结归纳了以下常见被认为是白领犯罪案例的罪行:

证券欺诈
证券欺诈有多种形式,但一种常见的类型是“内幕交易”,其中有知晓公司或投资的内幕消息的人士,违反义务进行交易。例如,一位高管知道有关即将上市公司的收益报告机密信息,并出售该公司的一大笔股票。这将被视为证券欺诈——内幕交易。

另一种类型的证券欺诈发生在某人通过故意错误地陈述公司的前景、现状或财务来寻求对公司的投资。公司及其中的个人通过诱使投资者基于虚假或误导性信息筹集资金,从而进行证券欺诈。公开上市公司的公开报告中的虚假或误导性陈述也可能构成证券欺诈。为了进行证券欺诈,那些代表企业发言的人必须做出这些虚假陈述,并且知道这些陈述是错误的,或者至少应该合理地知道陈述是虚假的。

其他白领欺诈
许多类型的欺诈,包括抵押贷款欺诈和保险欺诈,都是较常见的白领犯罪。这些可能与个人在申请材料中错误地填保单一样普遍。它们还可以是以欺骗其客户或市场中的其他人为目的的大规模企业计划。

庞氏骗局和其他与商业有关的骗局以欺诈手段从投资者那里获取金钱,这些都是典型的白领犯罪,其方式多种多样。
例如,美国史上最大投资骗局,投资者伯尼•麦道夫(他目前因庞氏骗局而被判入狱)夸大其收入数字,以吸引更多投资者将资金投入其基金。然后,他使用这些资金偿还想要获得收益的早期投资者。但是一旦市场冷却,并且大量投资者开始撤回投资,导致最后其无力偿还投资者。

职务侵占
职务侵占罪指,负有某项职责的人利用职务不正当地获取金钱。最常见的例子是公司员工通过将钱汇入个人账户而从雇主那里拿取钱款。然而,职务侵占可以采取多种形式。不正当使用客户资金的专业人士也有可能属于债务侵占罪。

逃税
刑事逃税是一种白领犯罪,犯罪者试图通过这种犯罪来避免其欠税。逃税行为可以仅仅是提交涵盖虚假信息的税表,或是非法转移财产,以避免纳税义务。个人和企业都可以实施刑事逃税。与欺诈一样,也有多种多样的逃税方式。

洗钱
洗钱是通过旨在使资金通过看似合法(“干净”)的一系列渠道或交易,过滤非法获得(“赃款”)金钱的犯罪行为。洗钱通常涉及三个步骤:
• 首先,资金存入金融机构,如银行或经纪。
• 接下来,通过多层复杂的交易将资金与其非法来源分开,使得追踪“赃款”变得更加困难。
• 第三步是整合。这是“清洗”的新资金与合法获得的资金混合的地方,通常是通过购买或出售资产。

根据所涉及的指控,白领犯罪可能涉及各种州和联邦法律,并可能受到各种各样的惩罚。经验丰富的白领案件律师可以帮助解决很多潜在的法律责任以及可能提供的辩护。如果遇到相关的案件,建议大家咨询经验丰富的律师。

郑博仁联合律师事务所集体照.jpg
郑博仁联合律师事务所
Law Offices of Paul P. Cheng& Associates
中文专线:626-570-8888
790 E. Colorado Blve., Suite 260
Pasadena, CA 91101。
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