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前检察官:在美国遇到欺诈骗局如何处理?

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发表于 4-11-2018 15:10:07 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 鑫淼晶 于 4-11-2018 03:11 PM 编辑

    郑博仁律师法律专栏
       每年有成千上万的人成为欺诈行为的受害者而浑然不觉。虽然很多欺诈事件都从未被发现,但从长远来看,学习如何尽早发现疑似欺诈行为的迹象可能会帮助您节省时间和金钱。
       欺诈是一个广泛的术语,指涉及不诚实或“欺诈行为”的各种犯罪。实质上,欺诈是指为了获得经济利益或个人利益而对另一个人或实体的故意欺骗。
       诈骗罪包含某种错误陈述,虚假陈述或欺骗行为。欺诈的主要目的是通过误导或欺骗某人,使其认为欺诈行为人自身所知的虚假行为来获取某些有价值的东西(通常是金钱或财产)。虽然不是每一个不诚实的行为都是欺诈行为,但知道其显现的迹象可能有助于阻止欺诈行为人在个人、财务或商业事务上获得不公平的优势。

       法律关于欺诈的规定
      反对欺诈的法律因州而异,可能是刑事或民事性质。犯罪行为需要犯罪者有犯罪意图,可以判处罚金或监禁。另一方面,民事欺诈更广泛地适用于涉及恶意的情况,以及惩罚肇事者,并让受害人恢复到欺诈发生前的情况。
    虽然欺诈手段的准确措辞因州和联邦法律而异。一般来说,证明欺诈索赔所需的基本要素包括:(1)对重要事实的误传;(2)由知道或相信该事实是虚假的人或实体所行为;(3)某人或实体有理由依赖于该虚假陈述;(4)因其依赖,造成实际的伤害或损失。
       大多数州要求每个元素都要用“特殊性”来证明 ,这意味着每一个元素都必须单独证明是否有欺诈行为。

       欺诈类型
       诈骗罪的种类很多,其中有几种是通过邮件、网络、电话或电报进行的。常见的类型包括:
•破产欺诈
•税务欺诈(又名逃税)
•身份盗用
•保险欺诈
•邮件欺诈
•信用卡/借记卡欺诈
•证券欺诈
•电话营销欺诈
•电汇欺诈

      欺诈行为的迹象- 注意事项
      欺诈行为的迹象,根据不同类型,而有所不同。例如,电话营销欺诈的迹象可能包括未知来电者的电话要求您“立即汇款”。同样,身份盗用的迹象可能是某人要求提供社会安全号码或最后一个已知地址的数字。
      其它的警告标志可能包括:接收未经请求的邮件;要求您将钱汇入虚假账户;丢失信用卡或驾驶执照;以及个人或公司做出的看起来“太好而不真实”的承诺。
      欺诈行为并不总是针对个人。企业主也需要关注诈骗犯罪者。房东,贷款代理商和其它小型企业主也应该了解潜在的欺诈迹象,例如虚假引用错误的电话号码或地址;银行卡上的大额消费而不考虑价格或商品类型,等等。防止潜在的欺诈犯罪的黄金法则是在处理您的商业和个人事务时保持警惕。

       对欺诈罪的处罚
欺诈罪的处罚可能包括刑事处罚,民事处罚或两者兼而有之。大多数犯罪欺诈罪被认为是重罪,可能受到监禁,罚款,缓刑或上述所有惩罚。民事处罚可能包括恢复原状(返还原物)或支付巨额罚款(针对恶意行为)。对违法行为的处罚取决于行为的性质,类型,范围和严重程度以及是否由个人或实体(如企业,公司或集团)实施。

     欺诈的受害者的对策
     欺诈的受害者可能是任何人。个人、团体、企业、政府或实体都可能成为欺诈犯罪的受害者。通常,欺诈受害者会有一系列精神上的损害,包括对犯罪者背叛自己的愤怒,羞耻或内疚,和/或对失去金钱或有价值的事物感到恐惧和挫败。如果您认为自己是欺诈的受害者,那么欺诈受害者援助机构可以帮助您。
     在很多情况下,欺诈受害者不会收回丢失的实际金钱或财产。但是,如果您想防止未来的身份盗用或其它欺诈行为,您可能需要聘请一位律师,了解您所在州欺诈法律的细微差别。
       获得欺诈案件的法律帮助
       如上所述,欺诈行为有多种类型。 欺诈的后果包括一系列的处罚,可能包括罚款或监禁,或两者兼有。如果您面临欺诈指控,尽早联系有经验的辩护律师,以保护您的权利,并了解您的权益。

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郑博仁律师 (Paul P. Cheng, Esq.)简介
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       郑博仁律师(PaulP. Cheng),南加州知名审判出庭律师、美国联邦最高法院出庭律师、美国国家畅销书作家学会成员、圣盖博谷商会董事会成员、事务所资深合夥人,并连续多年获得业内主流媒体评选为“超级律师”及“帕萨迪纳最杰出律师”等多项殊荣。目前还担任2018年加州州长候选人江俊辉亚太社区联络及对外事务活动委员会主席。郑博仁律师自小在美国长大,早年曾担任过检察官、调停人,并先后多次前往亚洲进行讲学,在中国,他曾被邀请到访北京大学,为该校国际研究学院师生进行交流讲座。郑博仁律师目前除了要处理平日众多的大型商业诉讼案件之外,他期望能藉由自己的专业为社会带来更多正面的影响,尤其希望自己能给予华人社区带来相当的帮助,有助于新移民之立足与生活之建立,这是他早年前设立律师事务所的目标之一,肩负一种身为华裔的使命感让他说起话时眼神更为笃定,也让人深受感动。郑博仁律师联合事务所诉讼及辩护强大律师团队专精商业法律、地产法、劳工法、移民法、遗产法、家庭法与人体伤害,拥有多年实战经验,这里有实力最坚强之中美出庭律师团队为企业及个人争取最高权益及保护。

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